遺産分割で困る前に、家族関係図を書いてみる
私が相続相談を受けていて感じるのは、問題が起きてからでは選択肢が限られてしまうということです。
この動画は一般的な解説ですが、「自分の家族の場合はどうなるのか」を早めに整理するきっかけにしていただければと思います。
遺産分割で困る前に、家族関係図を書いてみる
相続対策というと、多くの方は「財産の一覧を作ること」を思い浮かべるかもしれません。
預金はいくらあるのか。
不動産はどこにあるのか。
生命保険はあるのか。
借入れはあるのか。
もちろん、財産の整理はとても大切です。
しかし、相続で本当に大切なのは、財産だけではありません。
誰が相続人になるのか。
誰が親を支えているのか。
兄弟姉妹の関係はどうか。
判断能力に不安がある方はいないか。
実家を誰が引き継ぐのか。
こうした家族関係を整理しておかないと、相続が始まった後に、遺産分割協議が思うように進まなくなることがあります。
そこでおすすめしたいのが、家族関係図を書いてみることです。
家族関係図とは何か
家族関係図とは、親、子ども、兄弟姉妹、配偶者、孫などの関係を図にして整理するものです。
一般的な家系図に近いものですが、相続相談で使う家族関係図では、単に続柄を書くのではなく、相続や財産管理に関係する情報も一緒に整理します。
たとえば、次のようなことです。
誰が相続人になる可能性があるのか。
誰がすでに亡くなっているのか。
代襲相続が起きる可能性があるのか。
誰が親の近くに住んでいるのか。
誰が介護や生活支援をしているのか。
兄弟姉妹の関係性はどうか。
判断能力に不安がある方はいないか。
実家や財産管理に関わっている人は誰か。
家族関係図は、家族を評価するためのものではありません。
誰が良い、誰が悪いと決めるためのものでもありません。
家族の状況を見える化し、将来困らないために整理するためのものです。
1 誰が相続人になるのかが見えてくる
家族関係図を書くことで、まず確認しやすくなるのが、誰が相続人になるのかという点です。
相続人は、家族構成によって変わります。
配偶者と子どもが相続人になる場合。
子どもがいないため、親や兄弟姉妹が相続人になる場合。
兄弟姉妹がすでに亡くなっていて、甥や姪が関係する場合。
前婚の子どもがいる場合。
養子がいる場合。
認知した子がいる場合。
こうした関係を正確に把握しないまま遺産分割を考えると、後から手続きが止まることがあります。
「相続人は兄弟2人だけだと思っていた」
「実は甥や姪も関係していた」
「前婚の子どもが相続人になることを知らなかった」
このようなことがあると、相続手続きは一気に複雑になります。
まずは、家族関係を図にして、誰が相続人になり得るのかを確認することが大切です。
2 介護や生活支援の負担が見えてくる
家族関係図を書くと、誰が親を支えているのかも見えてきます。
親の近くに住んでいる人。
通院に付き添っている人。
買い物や日常生活を支えている人。
施設探しや役所手続きをしている人。
親の預金管理や支払いを手伝っている人。
遠方に住んでいて、なかなか関われていない人。
相続では、介護や生活支援の負担が感情面に大きく影響します。
法律上、介護をしたからといって、必ず相続分が増えるとは限りません。
しかし、介護を担った方の中には、
「自分ばかりが親を支えてきた」
「他の兄弟は何もしていない」
「相続のときには、その分を考えてほしい」
という気持ちが生まれることがあります。
一方で、遠方に住んでいる兄弟姉妹にも、仕事や家庭の事情があるかもしれません。
大切なのは、誰が悪いかを決めることではありません。
介護や生活支援の負担がどこに集中しているのかを、早い段階で見える化することです。
それによって、遺言書の必要性、家族間の話し合い、専門家相談の必要性が見えてきます。
3 兄弟姉妹の関係性が見えてくる
相続では、兄弟姉妹の関係性が大きく影響します。
普段から連絡を取り合っているか。
親の財産について情報共有できているか。
介護の負担に差があるか。
過去に金銭援助の差があるか。
実家への思い入れに差があるか。
一人だけが親の近くにいるか。
兄弟姉妹の間に小さな不信感がないか。
普段は問題になっていないことでも、相続をきっかけに表面化することがあります。
「兄だけが親の財産を知っていた」
「妹だけが親の近くにいて、いろいろ任されていた」
「自分だけ親から援助を受けていない」
「実家を残したい人と売りたい人で意見が分かれる」
こうした不満や不信感は、相続が始まってから初めて出てくるのではありません。
多くの場合、その前から小さな前兆があります。
家族関係図を書くことで、表面的な続柄だけでなく、話し合いが難しくなりそうなポイントも見えてきます。
4 判断能力に不安がある方の有無が見えてくる
家族の中に、判断能力に不安がある方がいる場合には、相続の準備を早めに考える必要があります。
たとえば、認知症、知的障がい、精神障がい、病気や高齢による判断能力の低下などにより、遺産分割協議に参加することが難しい方がいる場合です。
遺言書がない場合、原則として相続人全員で遺産分割協議を行う必要があります。
しかし、相続人の中に判断能力に不安がある方がいると、その方が自分で協議に参加することが難しくなる場合があります。
その場合、成年後見制度の利用が必要になることがあります。
成年後見人が選任されると、本人の利益を守るために手続きが進められます。
一方で、家族が考えていた柔軟な分け方が難しくなったり、手続きに時間がかかったりすることもあります。
そのため、家族関係図を書くときには、判断能力に不安がある方がいないかも確認しておくことが大切です。
必要に応じて、遺言書、任意後見、家族信託、成年後見制度、福祉制度などを検討することになります。
ただし、どの制度が必要かは、ご本人の状況や家族関係によって異なります。
早めに専門家と一緒に整理しておくことが大切です。
5 実家や不動産の承継が見えてくる
実家や不動産は、相続で揉めやすい財産です。
預金であれば、比較的分けやすい財産です。
しかし、不動産は簡単に分けることができません。
家族関係図を書くと、実家や不動産について次のようなことが整理しやすくなります。
誰が実家に住んでいるのか。
誰が将来住む可能性があるのか。
誰も住まない場合、空き家になるのか。
実家を残したい人、売却したい人がいるのか。
固定資産税や管理費を誰が負担するのか。
親が認知症になった場合、実家を売却できるのか。
相続後、共有名義にするリスクがないか。
実家には、単なる財産以上の意味があります。
親の生活の場所であり、家族の思い出がある場所です。
だからこそ、残したいという気持ちもあれば、管理が難しいという現実もあります。
相続が始まってから考えるのではなく、早めに実家の方針を整理しておくことが大切です。
家族関係図から見えてくる対策
家族関係図を書くことで、必要な対策が見えてきます。
たとえば、親の想いを明確にする必要がある場合には、遺言書を検討することがあります。
将来、本人の判断能力が低下したときに備える場合には、任意後見契約を検討することがあります。
本人に判断能力がある段階から財産管理を支援する必要がある場合には、財産管理契約を考えることがあります。
不動産や預金などの財産管理を、信頼できる家族に託す必要がある場合には、家族信託が選択肢になることもあります。
すでに判断能力が低下している場合には、成年後見制度の利用を検討することがあります。
不動産を相続した後には、相続登記が必要になります。
ただし、特定の制度を先に決めるのではなく、家族関係、財産内容、本人の希望を整理したうえで、必要な対策を考えることが大切です。
制度は目的ではありません。
目的は、ご本人の想いを守り、残された家族が困らないようにすることです。
家族関係図を書くときのポイント
家族関係図は、最初から完璧に作る必要はありません。
まずは、紙に家族を書き出してみることから始めてください。
親、子ども、兄弟姉妹、配偶者、孫を書き出す。
亡くなっている方がいる場合は、その子どもも確認する。
再婚、前婚の子ども、養子なども確認する。
誰が親の近くにいるかを書く。
誰が介護や生活支援をしているかを書く。
判断能力に不安がある方がいないか確認する。
実家や不動産に関係する人を書く。
家族の関係性や不安をメモしておく。
書いてみると、頭の中だけで考えていたときには気づかなかったことが見えてくることがあります。
「この人も相続人になるかもしれない」
「実家について、まだ誰とも話していない」
「介護の負担が一人に集中している」
「親の想いを確認できていない」
「遺言書が必要かもしれない」
こうした気づきが、相続対策の第一歩になります。
当事務所の考え方
当事務所の理念は、
お客様の法的・財務的課題を察知・予防・解決する最高のパートナーチームであり続ける
ことです。
家族関係図によって、相続人、介護負担、判断能力、不動産承継の不安に気づくことが「察知」です。
遺産分割で困る前に、遺言書や財産管理の準備をすることが「予防」です。
相続登記、遺言書、任意後見、財産管理契約、家族信託、成年後見などを適切に組み合わせることが「解決」です。
また、相続には、税務、不動産、保険、介護、福祉、争いごとの問題が関係することもあります。
その場合には、司法書士だけですべてを抱え込むのではなく、税理士、弁護士、不動産、保険、介護、福祉などの専門家と連携しながら進めることが大切です。
家族関係図は、単なる図ではありません。
法的・財務的課題を早く見つけるための入口であり、ご本人の想いと家族の未来を守るための出発点です。
まとめ
遺産分割で困る前に、まずは家族関係図を書いてみることをおすすめします。
誰が相続人になるのか。
誰が親を支えているのか。
兄弟姉妹の関係はどうか。
判断能力に不安がある方はいないか。
実家や不動産をどうするのか。
こうしたことを見える化するだけで、必要な準備が見えてきます。
相続、実家、認知症対策、遺言書、家族信託、任意後見のことが気になり始めた方は、一度、個別相談で整理してみてください。
早めに整理しておくことが、ご本人の想いを守り、ご家族の未来の負担を減らす第一歩になります。
相続で揉める前に確認したいチェックリスト
次の項目に3つ以上当てはまる方は、相続が始まった後に、家族だけで整理することが難しくなる可能性があります。
□ 親の財産内容を家族が把握していない
□ 実家を誰が相続するか決まっていない
□ 空き家になった場合の管理者が決まっていない
□ 介護や生活支援の負担が一人に偏っている
□ 親の想いや希望を聞けていない
□ 兄弟姉妹の間に小さな不信感がある
□ 親に遺言書の話を切り出せない
□ 親が認知症になった後の財産管理が不安
□ 不動産や預金の相続手続きが複雑になりそう
□ 家族だけで話し合うと感情的になりそう
3つ以上当てはまる方は、早めに一度整理することをおすすめします。
ご自身・ご家族の課題に合ったページにお進みください。
※この記事は一般的な情報提供です。具体的な対応は、ご本人の状況、財産内容、ご家族の関係性によって異なります。必要に応じて専門家へご相談ください。
